Een betalingsachterstand oplossen met respect voor de situatie van de debiteur lijkt eenvoudig. Maar aan welke concrete voorwaarden en eisen moet worden voldaan is vaak niet duidelijk. Het beoordelen van de kwaliteit van betrokken incasseren bij ketenpartners is daarom gecompliceerd. De SRCM-norm voor Social & Responsible Credit Management geeft een concreet kader. Objectief vastgesteld, transparant en voor iedereen inzichtelijk.
De insteek van de SRCM-norm is dat er bij een betalingsachterstand gezocht wordt naar een acceptabele oplossing voor alle partijen. Die de klant-debiteur perspectief geeft op een uitweg voor zijn financiële zorgen en de schuldeiser een oplossing biedt voor de openstaande vordering. In de naamgeving en de uitwerking van de SRCM-norm worden de maatschappelijke aspecten benadrukt én het belang van betrokken en verantwoorde oplossingen.
Omdat MVO méér inhoudt dan betrokken incasseren is SRCM ontwikkeld als een branchespecifieke norm waarin de MVO-richtlijnen concreet en praktisch zijn opgenomen. De norm is gebaseerd op vier beginselen: Openheid en transparantie, Gepaste zorgvuldigheid, Social responsible creditmanagement en het Afleggen van verantwoording. Die zijn uitgewerkt naar acht praktische normen en eenentwintig normonderdelen die passen bij de activiteiten van creditmanagementorganisaties.
Voor de ontwikkeling van de norm is uitvoerig gesproken met opdrachtgevers zoals banken en woningcorporaties, incasso- en gerechtsdeurwaardersorganisaties. Maar ook met bewindvoerders, sociaal raadslieden en schuldhulpverleners. Daarom kan de SRCM-norm op een brede acceptatie rekenen en is voor ketenpartners bij uitstek geschikt om langs samen te werken aan de kwaliteitsverbetering van betrokken creditmanagement. De norm is objectief, transparant en voor iedereen inzichtelijk. Een onafhankelijke audit en beoordeling door een deskundige Raad voor Certificering waarborgt de kwaliteit.
